Прочая дебиторская задолженность на конец отчетного периода составила 2430280 тыс.руб., в том числе дебиторская задолженность, платежи по которой ожидаются более чем через 12 месяцев после отчетной даты - 344877 тыс.рублей. Данная задолженность включает в себя задолженность персонала по прочим операциям в сумме 233886,7 тыс.руб., главным образом это предоставленные процентные займы сотрудникам компании срок от 1 года до 10 лет, задолженность возникшая в результате мошенничества и недостач - 81634,8 тыс.руб., а также просроченную задолженность в сумме 47253,3 тыс.руб, которая включает в себя задолженность банков по депозитным вкладам, в результате отзыва лицензии на осуществление банковских операций - 39903 тыс.руб., контрагентов по оплаченным работам и услугам и невыполненным - 4074 тыс.руб., страховых представителей по страховым взносам - 3276,3 тыс.руб. Задолженность в результате мошенничества возникла в частности в результате фиктивных выплат, их сумма составила 18132 тыс.руб., краже векселей - в сумме 19963 тыс.руб., недобросовестность страховых представителей, хищения - в сумме 43539 тыс.руб.
Дебиторская задолженность, платежи по которой ожидаются в течение 12 месяцев после отчетной даты включает в себя задолженность других организаций по расчетам, которая вызвана тем, что оплата по договорам произведена, а работы и услуги еще не выполнены или товары не получены - 61579 тыс.руб., расчеты по финансовым вложениям - 451589,1 тыс.руб., задолженность по расчетам по прямому возмещению убытков со страховщиками причинителя вреда - 37228,2 тыс.руб. переплата по платежам в бюджет и внебюджетным фондам - 342087 тыс.руб. Переплата по налогам в основном сложилась из-за сложившейся переплаты по налогу на прибыль по авансовым платежам ранее начисленным. Общая сумма указанной задолженности составила на конец отчетного периода 2085403 тыс.руб. и отражена по стр.200 формы № 1.
В состав основных средств входят здания, оборудование, транспортные средства хозяйственный инвентарь и другие ценности, необходимые для делового функционирования Компании. 87,22 процента от общего объема основных средств приходится на здания и оборудование и сооружения. В течение отчетного периода было введено в действие объектов недвижимости на 69,5 млн.руб. , что составило на конец 2009 года 2970,8 млн.руб. Основные фонды носят производственный характер и полностью используются в процессе оказания услуг по страхованию и приносят компании экономическую выгоду. Часть офисных помещений сдаются в аренду другим организациям по договорам аренды и приносят доход. Площадь, сдаваемая в аренду, отражается в балансе по статье инвестиции на конец 2009 года данный показатель составил 559788 тыс.руб. что соответствует 13734,1 кв.м.
Стоимость основных фондов увеличилась в 1,08 раза на конец отчетного периода по сравнению с остатком основных средств на начало года. За отчетный период были введены новые офисные помещения, где размещаются филиалы компании на территории Российской Федерации на общую площадь 775,5 кв.м. в городах Дмитров, Чебоксары, Кольчугино, Челябинск, Ярославль, обновилась вычислительная техника, приобретались транспортные средства, необходимые для производственных целей и для увеличения продаж. Изменение стоимости объектов основных фондов в результате достройки, реконструкции и модернизации составило 169867 тыс.руб. В основном это затраты по реконструкции офисных помещений в Москве на Нагорном проезде. В 2010 году будут введены новые объекты недвижимости в городах, где расположены филиалы компании, а именно в г.г. Омске, Орехо-Зуеве, Самаре, Электростале, Сургуте на общую площадь 2249 кв.м. стоимостью 197,5 млн.рублей.
Приложения
Приложение 1. Страховые выплаты компанией в соответствии с градацией видов страхования
|
Вид страхования, осуществляемый в соответствии с приложением к лицензии |
2008 |
2009 |
2 кв. 2010 |
|
Страхование от несчастных случаев |
330229000 |
307815974 |
219120227 |
|
Медицинское страхование граждан |
3834015073 |
3353627113 |
1690584450 |
|
Страхование средств автотранспорта |
14566757000 |
13457553831 |
3097584893 |
|
Страхование воздушных судов |
4117856 |
6658168 |
2009930 |
|
Страхование судов |
79306000 |
379502541 |
180928520 |
|
Страхование грузов |
370990306 |
261383765 |
65951062 |
|
Страхование имущества юридических и физических лиц от огня и других опасностей |
2675256000 |
3233795134 |
963524331 |
|
Строительно-монтажное страхование |
967148000 |
530027011 |
108770143 |
|
Страхование животных |
344868 |
4753792 |
3611738 |
|
Страхование финансовых рисков |
34596333 |
88112186 |
24283706 |
|
Страхование гражданской ответственности автовладельцев |
315938000 |
371039198 |
88826541 |
|
Страхование ответственности перед третьими лицами при строительно-монтажных рабатах |
0 |
0 |
0 |
|
Страхование гражданской ответсвенности авиаперевозчиков при воздушных перевозках на международных авиалиниях |
0 |
41263176 |
11132867 |
|
Страхование расходов граждан выезжающих за рубеж |
325243790 |
402178505 |
77145470 |
|
Страхование от несчастных случаев (для детей) - особые условия | |||
|
Обязательное страхование пассажиров, перевозимых автомобильным транспортом |
2236044 |
3075314 |
619864 |
|
Страхование гражданской ответственности туроператоров и турагентов |
125009 |
586397 |
378000 |
|
Страхование потери имущества в результате прекращения права собственности | |||
|
Страхование космических рисков | |||
|
Страхование риска непроведения мероприятия | |||
|
Страхование медицинских расходов лиц, въезжающих в СНГ и Российскую Федерацию | |||
|
Страхование гражданской ответственности владельцев воздушных судов и авиаперевозчиков | |||
|
Страхование профессиональной ответственности врачей и других медицинских работников |
1408819 |
467144 |
272925 |
|
Страхование профессиональной ответственности нотариусов |
620823 |
1847114 |
150520 |
|
Страхование профессиональной ответственности аудиторов |
3514183 |
3166519 |
567580 |
|
Страхование ответственности аэропортов | |||
|
Страхование ответственности судовладельцев |
3384955 |
7446252 | |
|
Страхование ответственности оценщиков |
2655162 |
3005093 |
985502 |
|
Страхование ответственности строителей | |||
|
Страхование ответственности банковских служащих | |||
|
Страхование ответственности таможенного перевозчик | |||
|
Страхование гражданской ответственности регистраторов и депозитариев | |||
|
Комплексное ипотечное страхование | |||
|
Страхование на случай смертельно-опасных заболеваний | |||
|
Страхование от несчастных случаев и болезней | |||
|
Страхование рисков, связанных с использованием пластиковых карточек | |||
|
Комплексное страхование банков | |||
|
Страхование эмитентов пластиковых карточек | |||
|
Страхование неисполнения договорных обязательств |
0 |
27587667 |
1969998 |
|
Страхование от перерыва в производстве |
32906416 |
59162616 |
16965481 |
|
Страхование расходов, возникших вследствие отмены поездки за границу или изменения сроков пребывания за границей |
0 |
25333423 |
7128596 |
|
Страхование экспортно-импортных кредитов | |||
|
Комплексное страхование рисков, связанных с электронной коммерцией | |||
|
Страхование ответственности архитекторов |
133000 |
5868920 |
9220237 |
|
Страхование гражданской ответственности фармацевтов | |||
|
Обязательное государственное страхование жизни и здоровья военнослужащих, граждан, призванных на военные сборы, лиц рядового и начальствующего состава органов внутренних дел Российской Федерации, Государственной противопожарной службы, органов по контролю за оборотом наркотических средств и психотропных веществ, сотрудников учреждений и органов уголовно-исполнительной системы и сотрудников федеральных органов налоговой полиции | |||
|
Обязательное страхование гражданской ответственности владельце транспортных средств |
7643001452 |
1811997815 | |
|
Добровольное страхование физических лиц от риска радиационного воздействия | |||
|
Страхование средств железнодорожного транспорта |
0 |
26170193 |
6680584 |
|
Страхование лесного фонда | |||
|
Страхование урожая сельскохозяйственных культур |
1720853 | ||
|
Страхование послепусковых гарантийных обязательств | |||
|
Страхование обеспечения лекарственными средствами при оказании амбулаторно-поликлинической помощи | |||
|
Страхование урожая сельскохозяйственных культур с государственной поддержкой | |||
|
Страхование имущества юридических лиц от огня и других опасностей | |||
|
Страхование буровых работ | |||
|
Страхование газ-, нефте- и нефтепрдуктопроводов | |||
|
Страхование гражданской ответственности автоперевозчиков, экспедиторов |
32003214 |
41263176 |
11132867 |
|
Страхование гражданской ответственности предприятий-источников повышенной опасности |
22320460 |
27174240 |
7109028 |
|
Страхование профессиональной ответственности риэлторов |
844194 |
817482 |
236957 |
|
Страхование гражданской ответственности производителя продукции | |||
|
Страхование гражданской ответственности |
44125000 |
109269569 |
67567484 |
|
Страхование гражданской ответственности организаций перед посетителями | |||
|
Страхование гражданской ответственности организаций, эксплуатирующих опасные производственные объекты, за причинение вреда жизни, здоровью или имуществу третьих лиц и окружающей природной среде в результате аварии на опасном производственном объекте. | |||
|
Обязательное личное страхование пассажиров железнодорожного, воздушного, морского, внутреннего водного транспорта | |||
|
Страхование арендуемого нежилого фонда г. Москвы | |||
|
Страхование медицинских расходов лиц, путешествующих по Российской Федерации | |||
|
Страхование гражданской ответственности эксплуатирующих организаций и собственников гидротехнических сооружений за причинение вреда жизни, здоровью и имуществу других лиц | |||
|
Страхование персональной ответственности |
48301058 |
49353750 | |
|
Страхование ответственности таможенного брокера | |||
|
Страхование ответственности оператора транспортного терминала | |||
|
Страхование ответственности юристов и адвокатов |
93425 |
69783 |
14000 |
|
Страхование гражданской ответственности организации, владеющей и гарантирующей карнеты АТА | |||
|
Страхование гражданской ответственности перед третьими лицами при транспортировании радиоктивных веществ, ядерных материалов, изделий на их основе и их отходов | |||
|
Страхование ответственности изготовителе, продавцов и исполнителей за причинение вреда в результате нарушения санитарно-эпидемологических норм | |||
|
Страхование гражданской ответственности эксплуатирующих организаций - объектов использования атомной энергии | |||
|
Страхование машин и механизмов от поломок (аварий) | |||
|
Страхование в рамках международной системы страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств "Зеленая карта" |
64194097 |
14590996 | |
|
Страхование гражданской ответственности перед третьими лицами при транспортировании радиоактивных веществ, ядерных материалов, изделий на их основе и их отходов | |||
|
Обязательное страхование гражданской ответственности владельцев транспортных средств |
6802023529 |
7643001452 |
1811997815 |
|
Страхование грузов |